미래의 손해사정사: AI와 자동화 기술의 영향

 

손해사정사는 보험업계에서 중요한 역할을 수행하는 전문가로, 사고나 손실이 발생했을 때 적절한 보상금이 지급될 수 있도록 평가하고 조정하는 일을 합니다. 그러나 최근 AI(인공지능)와 자동화 기술의 발전으로 인해 손해사정사의 업무 방식에도 변화가 예상됩니다. 이 글에서는 AI와 자동화 기술이 손해사정사 직군에 미치는 영향을 분석하고, 미래의 손해사정사가 어떤 방향으로 변화할지 예측해 보겠습니다.

AI와 자동화 기술의 발전

최근 몇 년간 AI 기술은 눈부시게 발전해 왔으며, 보험업계도 이러한 기술을 적극 도입하고 있습니다. 대표적인 기술로는 다음과 같은 것들이 있습니다.

• 머신러닝 기반 데이터 분석: 사고 발생 확률 예측, 보험사기 탐지 등의 업무를 자동화하여 효율성을 높입니다.
• 자연어 처리(NLP): 보험 청구 서류, 의료 기록, 사고 보고서 등을 자동으로 분석하고 요약하여 손해사정사의 업무를 보조합니다.
• 컴퓨터 비전 기술: 차량 손상 평가, 건물 피해 분석 등을 자동화하여 보다 신속하고 정확한 손해사정을 가능하게 합니다.
• RPA(Robotic Process Automation): 반복적인 서류 작업을 자동화하여 손해사정사의 업무 부담을 줄입니다.

AI가 손해사정사에게 미치는 영향

1. 업무 효율성 증가

AI가 단순 반복적인 작업을 자동화함으로써 손해사정사는 보다 중요한 의사 결정 업무에 집중할 수 있습니다. 예를 들어, AI가 사고 보고서를 빠르게 분석해 손해 범위를 예측하고, 사정사는 이를 검토하여 최종 결정을 내리는 방식이 될 것입니다.

2. 보험사기 탐지 강화

기존에는 사람이 직접 조사해야 했던 보험사기 탐지가 AI를 통해 더욱 정교하게 이루어지고 있습니다. 머신러닝 모델은 수많은 사례를 학습하여 이상 패턴을 찾아내고, 사정사는 이를 검토하여 추가 조사를 진행할 수 있습니다.

3. 전문성 요구 증가

자동화가 진행됨에 따라 손해사정사의 역할은 단순한 평가에서 벗어나 보다 전문적인 판단과 고급 분석을 요구하는 방향으로 변화할 것입니다. 기술을 활용할 줄 아는 능력뿐만 아니라, 복잡한 사고나 법적 분쟁이 있는 경우 AI가 제공한 데이터를 해석하고 최적의 해결책을 제시할 수 있는 역량이 필요합니다.

4. 일부 업무의 대체 가능성

반복적이고 규칙 기반으로 처리할 수 있는 업무는 AI가 대체할 가능성이 높습니다. 특히, 간단한 사고 분석, 서류 검토 등의 업무는 AI가 대부분 수행하고, 사정사는 복잡한 사례나 예외적인 상황을 담당하게 될 것입니다.

미래의 손해사정사: 어떻게 대비할 것인가?

AI와 자동화가 손해사정 업무를 변화시키는 것은 피할 수 없는 흐름입니다. 따라서 미래의 손해사정사는 다음과 같은 방향으로 변화해야 합니다.

1. AI와 데이터 분석 역량 강화

손해사정사들은 AI가 제공하는 데이터를 이해하고 이를 활용하는 능력을 갖추어야 합니다. 이를 위해 데이터 분석 도구를 다루는 법을 배우고, 기본적인 머신러닝 개념을 익히는 것이 중요합니다.

2. 고객 대응 및 협상 능력 향상

AI가 기술적인 부분을 담당하더라도, 고객과의 소통과 협상은 여전히 인간 손해사정사의 몫입니다. 감성 지능(EQ), 협상력, 법적 지식 등을 강화하여 보다 차별화된 경쟁력을 갖추는 것이 필요합니다.

3. 복잡한 사고 처리 및 법적 이해 능력 확대

AI가 단순 사고를 처리하는 시대가 오면, 인간 손해사정사는 보다 복잡한 사건을 담당하게 됩니다. 법률 및 보험 규정에 대한 깊이 있는 이해를 바탕으로 전문가로서의 역할을 강화해야 합니다.

4. AI와의 협업을 전제로 한 업무 프로세스 개선

AI가 단순 반복 업무를 처리하는 것을 받아들이고, 이를 활용하는 방향으로 업무 방식을 개선해야 합니다. AI를 활용한 의사 결정 지원 시스템을 익히고, 효율적인 워크플로우를 구축하는 것이 중요합니다.

결론

AI와 자동화 기술은 손해사정사의 업무 환경을 빠르게 변화시키고 있습니다. 단순 반복 업무는 AI가 대체하겠지만, 인간 손해사정사의 역할이 완전히 사라지지는 않을 것입니다. 오히려 AI를 활용하여 보다 전략적이고 고차원적인 업무를 수행하는 방향으로 변화할 것입니다. 따라서 손해사정사들은 AI 기술을 이해하고 활용하는 능력을 갖추는 동시에, 고객 대응, 법률 지식, 복잡한 사고 분석 등의 역량을 강화해야 할 것입니다. 변화하는 시대에 적응하는 것이 미래 손해사정사의 핵심 경쟁력이 될 것입니다.